سرمایهگذاری در املاک و مستغلات به عنوان یکی از پرطرفدارترین فرصتهای سرمایهگذاری در ایران مورد توجه قرار میگیرد. برخی از ویژگیهای سودآور که املاک و مستغلات را از سایر فرصتهای سرمایهگذاری در ایران متمایز میکنند، شامل بازگشت سرمایه بالا، امنیت مالی، قدردانی از دارایی و شفافیت در سرمایهگذاری است. تجارت املاک و مستغلات حوزه وسیعی را در بر میگیرد و انواع مختلف سرمایهگذاران در این زمینه فعالیت میکنند. در این مقاله، ما به طور خلاصه و جامع، راهنمایی درباره انواع سرمایهگذاران در املاک و مستغلات در ایران را ارائه میدهیم.”
انواع سرمایه گذاری املاک و مستغلات
همه سرمایه گذاران یک ویژگی مشترک دارند و آن این است که آنها پول خود را برای بهبود وضعیت مالی خود سرمایه گذاری می کنند. با این حال، آنها باید توجه داشته باشند که هر نوع سرمایه گذاری ویژگی های منحصر به فرد خود را دارد.
این پست به دو دسته اصلی سرمایه گذاری اشاره می کند: فردی و تجاری. در سرمایه گذاری های فردی، یک سرمایه گذار می تواند در املاک برای استفاده شخصی یا برای درآمد اجاره سرمایه گذاری کند. در سرمایهگذاریهای تجاری، یک سرمایهگذار میتواند در املاک برای اهداف تجاری مانند خرید و فروش املاک یا اجاره آنها برای سود سرمایهگذاری کند.
این پست تاکید می کند که سرمایه گذاران باید ویژگی های خاص هر نوع سرمایه گذاری را قبل از تصمیم گیری در نظر بگیرند. در سرمایه گذاری های فردی، تمرکز بر پتانسیل ملک برای استفاده شخصی یا درآمد اجاره است. در سرمایه گذاری های تجاری، تمرکز بر پتانسیل ملک برای رشد تجارت، درآمد اجاره یا افزایش سرمایه است.
به طور کلی، سرمایه گذاران را تشویق می کند تا هر فرصت سرمایه گذاری را بر اساس اهداف و شرایط خاص خود به دقت ارزیابی کنند. تاکید میکند که روشهای مختلفی برای سرمایهگذاری پول، چه به صورت فردی و چه تجاری وجود دارد، و سرمایهگذاران باید یکی را انتخاب کنند که به بهترین وجه با نیازها و اهداف آنها مطابقت داشته باشد.
برخی از رایج ترین انواع سرمایه گذاران در املاک و مستغلات عبارتند از:
بانک ها- رایج ترین نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات:
سرمایه گذاران فرشته – نوع منحصر به فرد سرمایه گذار در املاک و مستغلات:
سرمایه گذاران فرشته به نامی که به افرادی با دارایی های اقتصادی بزرگ داده می شود که روی کارآفرینان مشتاق سرمایه گذاری می کنند. آنها سرمایه خطرپذیر را به کسانی که قبلاً پروژه خود را ایجاد کرده اند اما آماده سرمایه گذاری خطرپذیر نیستند وام می دهند.
سرمایه گذاری خطرپذیر:
سرمایه گذاران پول خود را در کسب و کارهای جدید یا موجود برای توسعه املاک و تسهیلات می گذارند و انتظار بازدهی بالایی دارند. سرمایهگذاریهای جدید باید پتانسیل بالایی برای رشد در صنعت مدیریت املاک و مستغلات برای جذب سرمایهگذاران و تامین مالی مطمئن نشان دهند. به طور کلی، سرمایه گذاری در املاک و تسهیلات از سوی افراد ثروتمند، بانک های سرمایه گذاری و سایر موسسات مالی انجام می شود. در ابتدا، بازگشت سرمایه کم است، اما اگر سرمایه گذاری موفق باشد، سود بالقوه می تواند قابل توجه باشد.
سرمایه گذاری شخصی:
سرمایه گذاران شخصی به عنوان وام دهندگان پول خصوصی نیز شناخته می شوند. هرکسی می تواند یک سرمایه گذار خصوصی باشد تا زمانی که سرمایه لازم برای سرمایه گذاری را داشته باشد. آنها نرخ های بهره را در حدود 12 تا 15 درصد تعیین می کنند. آنها معمولاً به صندوق های مستقر در املاک وام می دهند تا از بازگشت سریع سرمایه اولیه خود اطمینان حاصل کنند.
سرمایه گذاران املاک و مستغلات – رایج ترین نوع سرمایه گذاران در املاک و مستغلات:
سرمایهگذاران املاک و مستغلات، همانطور که از نامشان پیداست، داراییهای ملکی را با هدف کسب سود، چه از طریق سرمایهگذاریهای کوتاهمدت و چه بلندمدت، خریداری میکنند. استراتژیهای خروج رایج شامل عمدهفروشی و خرید و نگهداری هستند.
صندوق تامینی:
این نوع سرمایه گذاری دارای ساختار شرکتی است و وجوه سرمایه گذاران متعددی را که در فهرست سهامداران شرکت درج شده اند جمع آوری می کند. برخلاف صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و تراستهای سرمایهگذاری املاک و مستغلات (REIT)، سرمایهگذاریهای نهادی دارای ریسکهای بالاتری هستند و عملکرد آنها توسط دستورالعملهای رسمی تنظیم میشود. شرکتها و سازمانهایی که در سرمایهگذاریهای نهادی سرمایهگذاری میکنند، معمولاً از وجوه خود برای خرید املاک با عملکرد ضعیفتر استفاده میکنند.
انواع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات که در آن سرمایه گذاران املاک می توانند سرمایه گذاری کنند
طیف گسترده ای از املاک در بازار املاک و مستغلات وجود دارد . اما می توان آنها را به چهار گروه اصلی مسکونی و تجاری، صنعتی و مختلط تقسیم کرد.
املاک مسکونی:
اینها املاکی هستند که می توانند چندین خانواده یا خانواده های مجرد را در خود جای دهند. آنها نگهداری طولانی مدت و پایدار و همچنین مدیریت راحت را ارائه می دهند. اجاره املاک مسکونی معمولاً بین شش تا بیست و چهار ماه طول می کشد، که آنها را برای تعدیل سریعتر بازار در مقایسه با سایر انواع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات و املاک تجاری مساعدتر می کند.
املاک تجاری:
این نوع سرمایه گذاری ها می تواند شامل مالکیت فروشگاه های خرده فروشی اعم از جدید و قدیمی، ساختمان های تجاری، انبارها و هتل ها باشد. املاک تجاری به طور کلی گران تر و پیچیده تر از املاک مسکونی هستند. اجاره برای املاک تجاری معمولا طولانی تر از اجاره های مسکونی است و با متراژ مربع اندازه گیری می شود. اجاره بر اساس متراژ ملک محاسبه می شود و سود نیز بر اساس متراژ محاسبه می شود. بهعنوان یک سرمایهگذار، شما این انعطافپذیری را دارید که قراردادهای اجاره را برای مدتهای کوتاهتر، مستاجران یا شرایط اجاره تغییر دهید تا با تقاضای بازار مطابقت داشته باشد.
املاک صنعتی:
اینها شامل انبارها، مراکز نگهداری کالا یا هر نوع دیگر از اموال و دارایی هایی است که از خدمات ارائه شده به مشتریان درآمد ایجاد می کند. بیشتر سرمایه گذاری ها در املاک صنعتی می توانند هزینه های عملیاتی و هزینه های خدمات بالایی داشته باشند، مانند افزودن پنل های خورشیدی برای افزایش بازگشت سرمایه برای مالک.
املاک و مستغلات مختلط:
سرمایهگذاران املاک و مستغلات، همانطور که از نامشان پیداست، داراییهای ملکی را با هدف کسب سود، چه از طریق سرمایهگذاریهای کوتاهمدت و چه بلندمدت، خریداری میکنند. استراتژیهای خروج رایج شامل عمدهفروشی و خرید و نگهداری هستند.
استراتژی های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات
استراتژی های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بسته به اهداف سرمایه گذار متفاوت است. میزان سرمایه مورد نیاز برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به سطح تحمل ریسک سرمایه گذار بستگی دارد.
درک استراتژی های اولیه سرمایه گذاری املاک و مستغلات، که با بازده کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت مرتبط هستند، ضروری است زیرا این استراتژی ها ارزیابی سود بالقوه را تسهیل می کنند. ”
اجاره دادن:
اجاره املاک ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است زیرا جریان درآمد ثابتی را فراهم می کند. موفقیت این استراتژی به یافتن مستاجر و حفظ ملک بستگی دارد. درآمد ماهانه ثابتی را ارائه می دهد و به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که به خرید ملک های دیگر فکر کنند. توصیه میشود در صورت امکان تبدیل ملک به واحدهای اجارهای را در نظر بگیرید، زیرا این امر میتواند جریانهای درآمد اضافی را فراهم کند. جریان نقدی اولیه حاصل از این استراتژی، پایه ای برای سرمایه گذاری بیشتر در املاک و مستغلات فراهم می کند.
توسعه املاک و مستغلات:
مفهوم بهبود دارایی ها و ارزش ها به عنوان افزایش دارایی شناخته می شود. این شامل ایجاد بهبودهای فیزیکی در دارایی ها و دارایی ها برای افزایش ارزش آنها است. این امر می تواند از طریق ساخت سازه های جدید یا نوسازی و نوسازی سازه های موجود محقق شود. در اصل، هر شکلی از بهبود که به یک دارایی یا دارایی ارزش میافزاید، تحت تأثیر افزایش دارایی قرار میگیرد. این می تواند شامل پیشرفت در زمین و ساختمان و همچنین نگهداری و نگهداری مداوم برای اطمینان از طول عمر و عملکرد آنها باشد. در نهایت، هدف ارتقای دارایی افزایش ارزش کلی دارایی یا ملک است که آن را برای خریداران یا اجارهکنندگان بالقوه جذابتر میکند.
صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT)
این استراتژی بسیار مورد استقبال سرمایه گذاران قرار می گیرد زیرا به معنای واقعی کلمه بار مسئولیت مالی را به اشتراک می گذارد. REIT به شما امکان می دهد بدون داشتن ساختمان های اداری، مراکز خرید، ساختمان های آپارتمانی یا هتل ها، املاک تجاری داشته باشید. این اعتمادها برای ایجاد درآمد دارایی هستند و آنها را اداره می کنند. سرمایه گذاران با خرید سهام در سود حاصل از فروش املاک یا درآمد از اجاره املاک مشارکت می کنند.
پلتفرم های آنلاین سرمایه گذاری املاک برای سرمایه گذاران املاک و مستغلات:
پلتفرمهای سرمایهگذاری آنلاین املاک و مستغلات فرصتهایی را هم برای توسعهدهندگان املاک و هم برای سرمایهگذاران فراهم میکند:
پلتفرمهای آنلاین سرمایهگذاری املاک و مستغلات راهی را برای توسعهدهندگان املاک و مستغلات که برای پروژههایی مانند توسعههای مسکونی یا تجاری نیاز به تامین مالی دارند، ارائه میدهد تا با سرمایهگذاران فردی که به دنبال بازگشت سرمایههای خود هستند، ارتباط برقرار کنند. این پلتفرمها به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که در سهام یا وامهای دارایی سرمایهگذاری کنند، بدون اینکه خودشان مسئولیت مدیریت ملک را داشته باشند. پلتفرمها معمولاً طیف وسیعی از گزینههای سرمایهگذاری را ارائه میدهند، از سهام در داراییها گرفته تا وامهای تضمین شده توسط ملک. این به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا پرتفوی خود را متنوع کنند و به طور بالقوه بازدهی بالاتری نسبت به سرمایه گذاری های سنتی کسب کنند. علاوه بر این، پلتفرمها اغلب اطلاعات دقیقی در مورد املاک ارائه میدهند، از جمله پیشبینی درآمد اجاره، نرخ اشغال و بازده مورد انتظار سرمایهگذاری، و به سرمایهگذاران در تصمیمگیری آگاهانه کمک میکنند. به طور کلی، این پلتفرمها راهی راحت و در دسترس را هم برای توسعهدهندگان املاک و هم برای سرمایهگذاران برای مشارکت در بازار املاک و مستغلات ارائه میدهند.
اگر سوال یا انتقاد و پیشنهادی دارید، گروه مشاوران ملکی فرد به روزترین اطلاعات در زمینه املاک ومستغلات بهترین مشاوره را انجام می دهند و در اسرع وقت با شما تماس می گیرند.