اصول سرمایه گذاری در املاک و مستغلات
مقدمه ای بر سرمایه گذاری در املاک
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شامل استفاده از املاک و مستغلات به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری برای ایجاد درآمد است. این شامل مالکیت املاک و مستغلات برای اهداف سرمایه گذاری و همچنین استفاده از املاک و مستغلات به عنوان ابزار سرمایه گذاری از طریق روش های مختلف است.
املاک و مستغلات شامل زمین، ساختمان ها، زیرساخت ها، سیستم های حمل و نقل، منابع آب و منابع انرژی است. علاوه بر این، زمین، منابع طبیعی مانند مواد معدنی، گیاهان، حیوانات، بدنه های آبی و سایر منابع طبیعی نیز در زمره حقوق مالکیت قرار می گیرند.
مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شامل پتانسیل افزایش سرمایه، درآمد اجاره از املاک اجاره، مزایای مالیاتی مانند کسر استهلاک و معافیت مالیاتی عایدی سرمایه، تنوع سبد سرمایه گذاری و پوشش در برابر تورم است. با این حال، ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات مانند نوسانات بازار، رکود اقتصادی، پیش‌فرض مستاجران و هزینه‌های نگهداری وجود دارد. بنابراین، انجام تحقیقات و تجزیه و تحلیل کامل قبل از اتخاذ هرگونه تصمیم سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ضروری و غیره همگی مشمول حقوق مالکیت هستند.
ماهیت بازار املاک و مستغلات
ماهیت بازار املاک و مستغلات ممکن است متنوع و پویا باشد، اما عناصر ویژه‌ای را دارد که مختص به خود است. در زیر به برخی از این عناصر می‌پردازیم:
۱. عرضه و تقاضا: بازار املاک و مستغلات تحت تأثیر قوانین عرضه و تقاضا قرار دارد. نرخ تقاضا برای ملک‌ها و خدمات مستغلات تعیین کننده قیمت و همچنین نمودار تغییرات قیمت در این بازار است.
۲. نوآوری و تغییرات فناورانه: بازار املاک و مستغلات ممکن است تحت تأثیر نوآوری‌های تکنولوژیکی و تغییرات فنی باشد. این تغییرات میتواند تأثیر زیادی بر روند معاملات و قیمت‌ها داشته باشد.
۳. قوانین و مقررات: قوانین و مقررات مربوط به ملک‌ها و خدمات مستغلات نقش مهمی در ماهیت بازار دارند. قوانین مالکیت، قوانین ساخت و ساز، قوانین مالی و مالیاتی و سایر قوانین مربوط به املاک و مستغلات تأثیر بسزایی بر عملکرد بازار دارند.
۴. عکس العمل به تغییرات اقتصادی: تحولات اقتصادی میتواند تأثیر زیادی بر بازار املاک و مستغلات داشته باشد. تغییرات در قیمت نفت، بیکاری، نرخ بهره و سایر عوامل اقتصادی می‌توانند با معاملات و قیمت‌ها در بازار املاک و مستغلات همراه باشند.
۵. عوامل مکانی و جغرافیایی: موقعیت جغرافیایی یک ملک و عوامل مکانی می‌توانند تأثیر زیادی بر ارزش و قیمت آن داشته باشند. عواملی مانند محله، دسترسی به خدمات عمومی و حمل و نقل می‌توانند در تعیین قیمت ملک‌ها تأثیرگذار باشند.
این عناصر به طور کلی بر ماهیت بازار املاک و مستغلات تأثیر دارند و با پیشرفت فناوری و تغییرات اقتصادی، شکل و شمایل این بازار نیز تغییر خواهد کرد.
.اگر شرکت سرمایه سهامی صادر کرده باشد، سرمایه گذاری می تواند از طریق پذیره نویسی برای سهام عادی یا “سرمایه گذاری بدهی واجد شرایط” انجام شود
به نظر می رسد بازارهای دارایی از الگویی پیروی می کنند که به عنوان چرخه دارایی شناخته می شود. اگرچه این به اندازه ساعت واقعی دقیق نیست، اما برای پیش‌بینی‌های بلندمدت به خوبی کار می‌کند. یک قیاس دقیق تر یک چرخه فصلی است. می دانید که زمستان پس از پایان تابستان فرا می رسد، چه دیر یا زود. با این حال، بدون شک رخ خواهد داد. معیارهای قابل مقایسه بازار ملک و ماهیت دایره ای آن را تعریف می کنند. ماهیت کلی هر چیزی که با بازار ملک مرتبط است و در اطراف آن است، از جمله جمعیت، اقتصاد، رویدادهای اجتماعی-سیاسی و غیره، توالی رویدادها را منعکس می کند. یک سرمایه گذاری خوب از آینده، نه گذشته یا حال، به نفع خود استفاده می کند. بنابراین، یک سرمایه گذار باید از وضعیت بازار آگاه باشد تا به طور موثر آینده را پیش بینی کند و قضاوت کند.
در این مورد، چهار فاز یا فصل در چرخه وجود دارد. وقتی با زمان طرح می شود، شبیه تولد دوباره، زوال و صعود به نظر می رسد. بین قله های نمودار، به نظر می رسد که این الگو تکرار می شود. شبیه نمایی تک بعدی از رشته کوه است که با توجه به اینکه پدیده پیچیده ای را نیز به تصویر می کشد مناسب است.
کاهش علاقه خریدار، کاهش فروش و کاهش قیمت ملک و اجاره، همگی نشانه سقوطی است که به دنبال اوج گیری صورت می گیرد. سرمایه گذاران در این پایین ترین سطح به ظاهر بی پایان محتاط هستند. سرمایه گذاران پیش بینی می کنند که در این مرحله نیز کاهش مداومی داشته باشد. به نظر می رسد که رویدادهای اجتماعی-سیاسی پیش رو در برابر افزایش باشد. پس از این نزول دنبال می شود. بازار خریدار به عنوان دوره کاهش نیز شناخته می شود. قیمت ها در این دوره کاهش می یابد، اگرچه کندتر از پاییز. قیمت اجاره و فروش هر دو افزایش و کاهش می یابد. تغییر بر اساس رویدادهای آتی پیش‌بینی می‌شود که پیش‌بینی می‌شود با نزدیک شدن به پایان کاهش بر بازار تأثیر مثبتی بگذارند. این رویدادها همچنین می توانند تکانشی باشند و به طور بالقوه تأثیر مثبتی داشته باشند. این کاهش در چنین مواردی به فاز بعدی سرعت می‌بخشد، البته از همان الگو پیروی می‌کند. در مرحله احیا، وزوز شروع به ایجاد می کند. استعلام ها زیاد می شود و قیمت فروش و اجاره به تدریج افزایش می یابد. قیمت ها نیز در این مرحله به سرعت افزایش می یابد و در نهایت به صعود منجر می شود. بازار فروشنده نام دیگری برای صعود است. اجاره، قیمت فروش و نرخ بهره همگی به
.سرعت در حال افزایش هستند. حداقل تا زمانی که اوج شروع چرخه به اوج برسد، این امر ادامه دارد و سپس چرخه از سر گرفته می شود
اهداف سرمایه گذاری در املاک و مستغلات
اهداف سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات ممکن است با توجه به نیازها و هدف‌های هر سرمایه‌گذار متفاوت باشد. اما در کل، برخی از اهداف عمومی سرمایه‌گذاران در این حوزه عبارتند از:
- کسب درآمد: یکی از اهداف اصلی سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات کسب درآمد است. سرمایه‌گذاران عموماً به‌دنبال درآمد منظم از اجاره ملک‌ها هستند. تولید جریان نقدی پایدار و بلندمدت از اجاره ملک‌ها میتواند امنیت مالی و پایه‌ریزی برای سرمایه‌گذار فراهم کند.
- ارزش‌آفرینی: بخش مهمی از سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات در افزایش ارزش دارایی‌ها و پیشرفت‌های ساختمانی است. سرمایه‌گذاران ممکن است با بهسازی و بهینه‌سازی ملک‌ها و مستغلات ارزش آنها را افزایش دهند و با فروش در آینده سود قابل توجهی را به‌دست آورند.
- تنوع سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات میتواند یک منبع تنوع برای سبد سرمایه‌گذاری باشد. این نوع سرمایه‌گذاری بعنوان یک کلاس دارایی غیرمتقارن محسوب می‌شود و میتواند ریسک‌های سرمایه‌گذاری را تنظیم کند.
- حفظ سرمایه: سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات به خصوصیت حفظ سرمایه نیز معروف است. معمولاً ارزش ملک‌ها و خواص املاک به مرور زمان افزایش می‌یابد و این باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران قادر باشند ارزش سرمایه‌گذاری خود را حفظ کنند.
- مالک شدن و کنترل دارایی: برخی از سرمایه‌گذاران در املاک و مستغلات به دنبال مالکیت و کنترل دارایی‌ها هستند. این امر به آنها اجازه می‌دهد تا تصمیمات مربوط به استفاده، بهره‌برداری و فروش دارایی‌ها را به‌خوبی بگیرند.
به‌طور کلی، سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات میتواند برای مختلفین اهداف مختلفی را به ارمغان بیاورد. انتخاب هر هدف بستگی به نیازها، زمان، ریسک‌پذیری و منطقه مورد نظر دارد.
پنج دلیل خوب برای خرید ملک شامل موارد ذیل می شود:
مالکیت املاک و مستغلات همیشه با ثروت، قدرت و موقعیت مرتبط بوده است. این امن ترین روش برای محافظت از ثروت و طلا بود. با پیشرفت دوران مدرن، گزینه های سرمایه گذاری جدید متعددی پدیدار شد. سرمایه گذاران گزینه های مختلفی برای ذخیره پول خود داشتند، از جمله ارزهای دیجیتال یا رمزنگاری، سهام، اوراق قرضه، سپرده های ثابت، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و گزینه هایی از این قبیل. با این حال، یکی از مطمئن ترین و پرسودترین احتمالات برای یک سرمایه گذاری بلندمدت موفق، هنوز هم املاک و مستغلات است.
از آنجایی که همه به مکانی برای زندگی نیاز دارند، سرمایه گذاری در املاک این مشکل را حل کرده و آینده را تضمین می کند. بنابراین، املاک و مستغلات یک ضرورت است. هدف این پست بررسی مزایای املاک و مستغلات، از جمله اینکه چگونه و چرا یک سرمایه گذاری عاقلانه در نظر گرفته می شود، است.
قدردانی ارزش
ارزش املاک و مستغلات همیشه در طول زمان افزایش می یابد. زمانی که زمان فروش فرا می رسد، یک سرمایه گذاری خوب می تواند سود زیادی به همراه داشته باشد. علاوه بر این، اجاره بها اغلب در طول زمان افزایش می‌یابد که منجر به افزایش جریان نقدی می‌شود. بارها ثابت شده است که هر چه مدت بیشتری املاک خود را نگه دارید، درآمد بیشتری خواهید داشت. زمانی که حباب ها و بحران ها منجر به کاهش ارزش مسکن شود، بازار مسکن همیشه بهبود می یابد. حتی در مبهم‌ترین شرایط، قیمت‌ها همیشه به حالت عادی باز می‌گردند و افزایش قیمت‌ها از سر گرفته شده است. ریسک از دست دادن پول همیشه در سایر روش های سرمایه گذاری مانند بازار سهام وجود دارد، اما املاک و مستغلات به سرمایه گذاران کنترل بیشتری بر سرمایه گذاری های خود می دهد. از آنجایی که ملک یک دارایی ملموس است، می توان از آن برای بهره برداری از جریان های مختلف درآمدی و افزایش ارزش سرمایه استفاده کرد.
قدردانی ارزش در سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات به معنای افزایش ارزش دارایی‌ها یا ملک‌ها در طول زمان است. این قدردانی میتواند به دو صورت اتفاق بیفتد:
- قدردانی طبیعی: در طول زمان، قیمت دارایی‌ها و ملک‌ها به‌طور طبیعی و بدون نیاز به هیچ تدخل از سوی سرمایه‌گذار افزایش می‌یابد. عواملی مانند رشد اقتصادی، تغییرات قوانین و مقررات، نیازهای بازار و تقاضا، توسعه زیرساخت‌ها و تغییرات جغرافیایی می‌توانند به افزایش ارزش دارایی‌ها منجر شوند.
- قدردانی بهبودی: سرمایه‌گذاران می‌توانند ارزش دارایی‌ها را با انجام بهبودها و بهینه‌سازی‌های متناسب افزایش دهند. به عنوان مثال، با بهسازی، بازسازی یا ارتقاء ساختمان و تفصیلات داخلی، قابلیت استفاده و ارزش دارایی میتواند افزایش یابد.
بازار املاک و مستغلات ممکن است تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار گیرد که میتواند به افزایش یا کاهش ارزش دارایی‌ها منجر شود. بنابراین، قدردانی ارزش در سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات به عنوان یک هدف مهم برای سرمایه‌گذاران در نظر گرفته می‌شود.
جریان نقدینگی
جریان نقدینگی به معنای ورود و خروج پول نقد در یک سرمایه‌گذاری است. در صورتی که جریان نقدینگی مثبت باشد، یعنی بیشترین پول نقد وارد سرمایه‌گذاری شده و کسب سود از آن منتظر باشیم. اگر جریان نقدینگی منفی باشد، یعنی بیشترین پول نقد خارج شده و احتمالاً زیان را تجربه می‌کنیم.
برای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، دو جریان نقدینگی اساسی وجود دارد:
- ورودی نقدینگی: این شامل دریافت درآمد اجاره، فروش ملک‌ها، تأمین مالی از طریق وام یا سرمایه‌گذاری‌های داخلی و خارجی است. این ورودی‌های نقدی می‌توانند منابع ثابتی برای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات فراهم کنند و باعث بهبود جریان نقدی و سودآوری در طول زمان شود.
- خروجی نقدینگی: این شامل هزینه‌های بهره و مالیات، نگهداری و تعمیرات، مدیریت و هزینه‌های عمومی مربوط به ملک‌ها و خدمات مستغلات است. این خروجی‌ها ممکن است به صورت دوره‌ای و یا پیوسته در طول زمان اتفاق بیفتد و باید به‌طور دقیق برنامه‌ریزی شود تا جریان نقدینگی بر خود ملک و سودآوری آن تأثیر نگذارد.
مدیریت مناسب جریان نقدینگی در سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات از اهمیت بسیاری برخوردار است. برنامه‌ریزی دقیق و کنترل بر جریان نقدینگی به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد تا پیش‌بینی کند که درآمد و هزینه‌های این سرمایه‌گذاری در طول زمان چگونه خواهد بود و به این ترتیب، مطمئن شود که پروژه سرمایه‌گذاری اقتصادی است و سودآوری مناسبی خواهد داشت.
مزایای مالیاتی
درآمد اجاره بها از مالیات مشاغل آزاد معاف است. علاوه بر این، دولت مزایای مالیاتی برای استهلاک اموال، بیمه، هزینه های مربوط به نگهداری و تعمیرات، هزینه های قانونی و حتی بهره وام مسکن را فراهم می کند. در نتیجه، سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت انجام شده توسط سرمایه‌گذاران مستغلات مشمول نرخ‌های مالیاتی پایین‌تری هستند. علاوه بر این، کسر هزینه های مالکیت، بهره برداری و مدیریت دارایی ساده است.
مزایای مالیاتی سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات میتواند شامل موارد زیر باشد:
- کاهش مالیات درآمد: یکی از مزیت‌های اصلی سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، تخفیف مالیاتی درآمد از اجاره ملک است. برخی از هزینه‌های مربوط به ملک مانند وام‌ها، هزینه‌های تعمیر و نگهداری، هزینه‌های مدیریت و حتی برخی از هزینه‌های جانبی می‌توانند از درآمد اجاره کسر شوند، که عملاً باعث کاهش تعدیل مالیاتی می‌شود.
- اعمال کاهش ارزش: مالیات بر املاک معمولاً بر اساس ارزش مالیکه تعیین می‌شود. در برخی موارد، می‌توان از روش‌های تخمینی مبتنی بر ارزش کاهش یافته استفاده کرد. این موضوع میتواند به افزایش هزینه‌های مالیاتی برای مالکان منجر شود و سبب کاهش مالیات‌های قابل پرداخت شود.
- خصوصیات برنامه‌های مالیاتی: در برخی از کشورها، برنامه‌های مالیاتی و تحفیف‌های ویژه برای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد. به عنوان مثال، برنامه‌های استفاده از املاک به عنوان سرمایه‌گذاری مورد علاقه برای بازسازی و بهسازی با تخفیفات مالیاتی مانند 1031 Exchange در آمریکا وجود دارد.
- خسارت کاهش ارزش: در صورت کاهش ارزش ملک به دلایلی مانند خسارت محیطی، آسیب‌های طبیعی، تغییرات بازار و… ممکن است بتوان در طول سال کاهش ارزش را در دفترچه مالیاتی اعمال کرد. این موضوع ممکن است باعث کاهش مالیات‌های قابل پرداخت شود.
اهرم
استفاده از اهرم با سرمایه گذاری مقدار کمی از پول خود و قرض گرفتن مابقی آن برای خرید ملک، مزیت قابل توجه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. برای مثال، اگر می‌توانید از پس‌انداز خود پیش‌پرداخت داشته باشید و برای پوشش بقیه هزینه‌ها وام مسکن دریافت کنید، ممکن است با حداقل 15 درصد از کل قیمت خرید، در املاک و مستغلات ممتاز سرمایه‌گذاری کنید. این بدان معناست که تنها مقدار کمی از پول شما در ملک سرمایه گذاری می شود، اما شما همچنان مالک آن هستید. علاوه بر این، تضمین می کند که تمام درآمدهای عمر خود را در املاک و مستغلات سرمایه گذاری نکنید و مقداری را برای شرایط پیش بینی نشده پس انداز کنید.
اهرم در زمینه سرمایه‌گذاری به معنای استفاده از بدهی یا امانت مالی برای افزایش سرمایه و سودآوری است. در املاک و مستغلات، استفاده از اهرم به معنای استفاده از وام یا امتیاز اعتباری برای خرید، ساخت یا توسعه ملک‌ها می‌باشد.
با استفاده از اهرم، سرمایه‌گذار قادر است مبلغ بسیار بیشتری را به عنوان سرمایه خود استفاده کند و در نتیجه، افزایش فرصت بهره‌برداری از سود بیشتر را داشته باشد. این به معنای افزایش ریسک نیز می‌باشد، زیرا هرچقدر میزان وام یا امتیاز اعتباری بیشتر باشد، بدهی و تعهدات مالی بیشتری نیز به دنبال خواهد داشت.
استفاده از اهرم در سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات مزایایی از جمله افزایش قدرت خرید، افزایش سرمایه‌گذاری و راندمان سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذار فراهم می‌کند. اما باید توجه داشت که استفاده نادرست از اهرم نیز میتواند ریسک‌هایی مانند بدهی بالا، قرض‌های پرداخت نشده و افت قیمت املاک را به همراه داشته باشد.
دارایی مشهود
دارایی مشهود به دارایی هایی اشاره دارد که می‌توان آنها را به صورت مستقیم و بدون نیاز به اندازه‌گیری یا تعیین ارزش به شکل فیزیکی دید. به عبارت دیگر، دارایی مشهود دارایی است که می‌توان آن را دیده و لمس کرد. به عنوان مثال، ملک، خودرو، طلا و جواهرات، ماشین‌آلات و تجهیزات، وسایل الکترونیکی مانند رایانه و تلفن همراه، همه مثال‌هایی از دارایی‌های مشهود هستند.
در مقابل، دارایی‌هایی مانند سهام یا اوراق بهادار، که به آنها دارایی نامشهود یا بی‌مشاهده هم گفته می‌شود، معمولاً نیاز به ثبت و اندازه‌گیری خاصی دارند و نمی‌توان آنها را به سادگی لمس یا دید.
دارایی‌های مشهود می‌توانند مورد استفاده در سرمایه‌گذاری و معاملات باشند. به عنوان مثال، سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، خرید و فروش خودرو، خرید و فروش طلا و جواهرات، و غیره. این دارایی‌ها به عنوان ارزش قابل دسترس و مشهود به دست می‌آیند.
مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات
مزایای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات عبارتند از:
- استقلال مالی: سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، به شما امکان می‌دهد تا منبعی مالی مستقل و پایدار را ایجاد کنید. با مالکیت یک ملک، شما قادر به کسب درآمد از اجاره می‌شوید و درآمد منظم و پایداری تجربه می‌کنید.
- ارزش افزوده: این نوع سرمایه‌گذاری میتواند منجر به ایجاد ارزش افزوده شود. با توسعه و بهسازی ملک‌ها، ارزش آنها افزایش می‌یابد و شما می‌توانید با فروش یا اجاره آنها سود بالاتری را به دست آورید. همچنین، بهره‌برداری از مکان‌های استراتژیک و چشم‌اندازهای بینابین، میتواند ارزش ملک را افزایش دهد.
- محافظت در برابر تورم: املاک و مستغلات میتواند به عنوان یک راه برای حفظ ارزش سرمایه مورد استفاده قرار گیرد. زیرا معمولاً با گذشت زمان، قیمت املاک و مستغلات افزایش می‌یابد و این میتواند به شما کمک کند که بهترین ارزش را از سرمایه خود به دست آورید.
- تنوع سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات به شما امکان می‌دهد تا سبد سرمایه‌گذاری خود را تنوع بخشید. این به معنای داشتن یک منبع درآمد جداگانه و مستقل است که به عنوان تعادل برای دیگر سرمایه‌گذاری‌های خود عمل می‌کند. این تنوع به شما کمک می‌کند در معرض ریسک کمتری قرار بگیرید و درآمد پایدارتری داشته باشید.
- مالکیت و کنترل: با سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، شما مسئول مالکیت کلیه تصمیمات مربوط به آن ملک هستید. این به شما اجازه می‌دهد تا استراتژی مالی و مدیریتی خود را بر اساس اهداف و نیازهای خود تعیین کنید.
خریداری املاک و مستغلات کمتر از قیمت بازار
زمانی که فروشنده مجبور است سریع بفروشد و شما پول نقد در اختیار دارید تا این نیاز را برآورده کنید، گاهی اوقات می توان املاک و مستغلات را با قیمتی کمتر از ارزش بازار خریداری کرد. برای درک کامل ارزش‌های بازار محلی، که برای سود بردن از این ناهنجاری‌ها مهم است، زمانی که خود را وقف سرمایه‌گذاری تمام وقت در املاک و مستغلات کنید، آسان‌تر خواهید بود.
مشاوران املاک و مستغلات در یافتن خانه با قیمت های کمتر از ارزش بازار استاد هستند.
قراردادهایی که معمولاً املاک و مستغلات را با کمتر از قیمت بازار خریداری می‌کنند، شامل موارد زیر می‌شود:
- مذاکره: می‌توانید قیمت را با فروشنده مذاکره کنید و تلاش کنید تا مبلغ خرید را کاهش دهید. این بستگی به توان مذاکره و شرایط منطقه و بازار ملک دارد.
- ملک‌های دست اول: خرید مستقیم از توسعه دهندگان یا سازندگان ملک‌ها میتواند اجازه دهد تا از نرخ بازار پایین‌تر خرید کنید. این بعضاً به دلیل این است که توسعه دهندگان تمایل دارند به سرعت ملک‌ها را فروش دهند و به صرفه مالی بیشتر برای شروع پروژه‌های جدید داشته باشند.
- فروش دست دوم: شما می‌توانید ملک‌های دست دوم را از صاحبان قبلی خریداری کنید. در برخی موارد، صاحبان ممکن است نیازمند فروش سریع باشند و بنابراین ممکن است آماده باشند از قیمت بازار پایین‌تری برای فروش استفاده کنند.
- ملک‌های نیازمند تعمیرات و بهسازی: خرید ملک‌هایی که نیاز به تعمیر و بهسازی دارند، میتواند به شما امکان بدهد تا با قیمت پایین‌تری خرید کنید و با سرمایه‌گذاری در تعمیرات و بهبودها، ارزش ملک را افزایش دهید.
ایجاد جریان های نقدی ثابت توسط املاک و مستغلات
ایجاد جریان نقدی ثابت از طریق املاک و مستغلات به عنوان سرمایه‌گذاری میتواند مزایای مالی و استقلال مالی را به شما ارائه دهد. برخی از راه‌هایی که می‌توانید این جریان نقدی ثابت را ایجاد کنید عبارتند از:
- اجاره ملک‌ها: اجاره ملک‌های خود میتواند منبعی ثابت از درآمد باشد. با دریافت کرایه‌های منظم و پایدار از اجاره‌دهندگان، شما می‌توانید جریان نقدی ثابت و قابل پیش‌بینی را داشته باشید.
- مشاوره و خدمات ملکی: اگر دارای تخصص و دانش در زمینه املاک و مستغلات هستید، می‌توانید خدماتی مانند مشاوره خرید و فروش ملک، مدیریت املاک، تشخیص سرمایه‌گذاری مناسب و… ارائه دهید. این خدمات می‌توانند منبعی پایدار از درآمد باشند و به شما امکان می‌دهند تا جریان نقدی ثابتی را ایجاد کنید.
- خدمات فرهنگی و تفریحی: املاک و مستغلات می‌توانند برای ایجاد فضاهای فرهنگی، تفریحی و تجاری مورد استفاده قرار بگیرند. به عنوان مثال، اجاره فضا برای رستوران‌ها، فروشگاه‌ها، کافی‌شاپ‌ها و… میتواند درآمد قابل توجهی داشته باشد.
- توسعه و بهره‌برداری از املاک: با توسعه و بهبود املاک و مستغلات خود، می‌توانید به موقعیت‌های جدید و هیجان انگیز پیشروی کنید و جریان نقدی بیشتری را ایجاد کنید. این شامل ویژگی‌هایی می‌شود مانند اضافه کردن امکانات جدید، تغییر کاربری ملک‌ها، بهسازی و… که موجب افزایش ارزش و جذابیت ملک می‌شود.
توجه داشته باشید که برای ایجاد جریان نقدی ثابت، لازم است برنامه‌ریزی و مدیریت مالی مناسب داشته باشید. همچنین، تحقیقات دقیقی درباره بازار مکان و نیازهای جامعه محلی انجام دهید تا نیازها و تقاضا را در نظر بگیرید و در جریان نقدی پایداری تأمین کنید.
سپر مالیاتی برای استهلاک املاک و مستغلات
سپر مالیاتی استهلاک از املاک و مستغلات به عنوان یک روش حسابرسی و مالیاتی استفاده می‌شود که به صورت متداول در حسابرسی ها و اعلامیه‌های مالی مورد استفاده قرار می‌گیرد. در این روش، املاک و مستغلات به‌طور مداوم به عنوان دارایی مشهود، بر طبق تعداد سال‌های استهلاک قابل قبول توسط مقررات مالیاتی، هزینه مالیاتی می‌شوند.
استهلاک به عنوان خسارت ناشی از استفاده و کاهش ارزش دارایی در طول زمان در نظر گرفته می‌شود. در صورتی که دارایی مشهودی مهم و مورد استفاده در سرمایه‌گذاری باشد، این خسارت به صورت مداوم هر سال در حسابهای مالیاتی محاسبه می‌شود و هزینه استهلاک در آن سال وارد حساب مالیاتی می‌شود. این هزینه استهلاک، میزان کاهش ارزش املاک و مستغلات را نمایان می‌کند و به صورت سپر مالیاتی در نظر گرفته می‌شود.
استهلاک مالیاتی میتواند از طریق متداولترین روش‌های محاسبه استهلاک اعمال شود، از جمله استهلاک خطی، استهلاک نسبی یا استهلاک شکلی. هریک از این روش‌ها قوانین، مقررات و محدودیتهای خاص خود را دارند که با توجه به نوع دارایی و قوانین مالیاتی مربوطه باید مورد استفاده قرار گیرند.
مهم است که در استفاده از سپر مالیاتی برای استهلاک از املاک و مستغلات، قوانین و ضوابط مالیاتی محلی و ملی را رعایت کنید و در صورت نیاز با مشاوران حسابداری و مالیاتی در این زمینه مشورت کنید.
افزایش ارزش املاک و مستغلات
افزایش ارزش املاک و مستغلات میتواند به عنوان یک روش سودآوری و سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار گیرد. در زیر چند راه برای افزایش ارزش املاک و مستغلات را بررسی می کنیم:
- بهبود و آرایش ملک: بررسی و بهبود استانداردهای ملک شامل نگهداری کلی، تعمیرات و بهسازی، طراحی داخلی و حفظ منظره و فضای سبز است. با بهبود این ویژگی‌ها، ارزش ملک بهبود می یابد و جذابیت برای خریداران و اجاره دهندگان افزایش می یابد.
- اضافه کردن امکانات و خدمات جدید: با افزودن امکانات مانند استخر، باشگاه ورزشی، پارکینگ، آسانسور و سیستم امنیتی به املاک و مستغلات، ارزش آنها را افزایش می‌دهید. این امکانات می‌توانند عامل تفاوتی برای ملک شما نسبت به رقبا باشند و قدرت جذب بیشتری داشته باشند.
- تغییر کاربری: در صورتی که قوانین و مقررات محلی امکان داشته باشد، تغییر کاربری ملک میتواند به طور قابل توجهی ارزش ملک را افزایش دهد. برای مثال، تبدیل یک ملک تجاری به ملک مسکونی یا بالعکس، میتواند قابل توجه باشد.
- مکمل‌های ملک: با اضافه کردن مکمل‌هایی مانند تراس، بالکن، فضای باز، فضای سبز یا حیاط به ملک، ارزش آن را افزایش دهید. این امکانات خصوصیت‌های اضافی به ملک اضافه می‌کنند و برای خریداران جذابیت دارند.
- پیش‌بینی روند بازار: درک و پیش‌بینی روند بازار املاک و مستغلات میتواند به شما کمک کند تا در زمان‌های مناسب خرید و فروش داشته باشید. اطلاعات درست و به روز درباره بازار، قیمت‌ها و تقاضا، به شما امکان می‌دهد استراتژی مناسبی را انتخاب کرده و درآمد و ارزش دارایی خود را بهینه کنید.
لازم به ذکر است که موفقیت در افزایش ارزش املاک و مستغلات نیازمند تحقیقات، برنامه‌ریزی و مدیریت دقیق است. همچنین، مشاوران ملکی و کارشناسان مالیاتی می‌توانند شما را در مورد مزایای مالی و قانونی مربوط به افزایش ارزش ملک‌ها راهنمایی کنند.
عملکرداملاک و مستغلات محافظ تورم
عملکرد املاک و مستغلات به عنوان محافظ تورم معمولا به دلیل دو عامل اصلی اتفاق می‌افتد:
- افزایش ارزش دارایی‌ها: با توجه به تمایل تورمی ارزش و قیمت‌ها، احتمالاً قیمت املاک و مستغلات نیز افزایش خواهد یافت. به عنوان مثال، در محیطی که نرخ تورم بالا است، هزینه ساخت و مواد اولیه افزایش می‌یابد و این منجر به افزایش قیمت ملک‌ها می‌شود. بنابراین، با خرید یک ملک و نگهداری آن در طول زمان، می‌توانید از افزایش ارزش دارایی خود و در نتیجه محافظه‌کاری در برابر تورم بهره‌مند شوید.
- درآمد ثابت و کاهش ارزش پول: املاک و مستغلات معمولاً دارای درآمد ثابت هستند، مانند درآمد اجاره در صورتی که آنها به عنوان واحدهای اجاره‌ای استفاده شوند. این درآمد ثابت میتواند با نرخ تورم همراه باشد و به شما کمک می‌کند تا هم درآمد ثابت خود را حفظ کنید و هم مقدار ارزش پول در طول زمان را کاهش دهید. به عبارت دیگر، درآمد اجاره ممکن است با افزایش تورم افزایش یابد، درحالی که هزینه‌ها و فعالیت‌هایی مانند پرداخت قسط وام مسکن ثابت باقی بماند. این موضوع ممکن است منجر به بهبود وضعیت مالی خود شود و در مقابل تورم محافظت کند.
به هر حال، لازم است توجه داشته باشید که عملکرد املاک و مستغلات به عنوان محافظ تورم ممکن است در هر زمان و در هر شرایطی تضمین نشود. عوامل دیگری مانند وضعیت اقتصادی عمومی، شرایط بازار ملک و سیاست‌های دولت نیز می‌توانند تأثیرگذار باشند. همچنین، نکته مهمی که باید در نظر داشته باشید این است که سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات باید با دقت و بررسی دقیق انجام شود و به عنوان یکی از ابزارهای مالی در نظر گرفته شود. همچنین، یک تفاوت کلیدی بین سرمایه گذاری در املاک و مستغلات و سرمایه گذاری در اوراق بهادارها این است که املاک معمولاً دارای ریسک‌های محلی بیشتری هستند و دسترسی به سرمایه‌گذاری املاک نیز ممکن است سخت‌تر باشد
معایب سرمایه گذاری در املاک
معایب سرمایه گذاری در املاک و مستغلات عبارتند از:
نیاز به سرمایه بالا
نیاز به سرمایه بالا یکی از معایب سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات است. برای خرید املاک و مستغلات، نیاز به مبلغ قابل توجهی برای پرداخت قیمت خرید و همچنین هزینه‌های مربوط به معامله و اجرای امور مستغلات می‌باشد. بنابراین، برای افرادی که در اختیار سرمایه کافی برای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات نیستند، دسترسی به این نوع سرمایه گذاری ممکن است محدود شود.
در اضافه به هزینه خرید املاک و مستغلات، هزینه‌های دیگری نیز ممکن است در زمینه مدیریت و نگهداری این دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاران به وجود آید. شامل هزینه‌های تعمیر و نگهداری، بیمه، مالیات، هزینه‌های مدیریتی و هزینه‌هایی مانند خدمات تأمین خدمات، فضای سبز و سیستم‌های عمومی است. تمام این هزینه‌ها نیازمند سرمایه بالا هستند و می‌توانند برداشت از سود حاصل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را تحت تأثیر قرار دهند.
همچنین، نیاز به سرمایه بالا در صورتی که قرض گرفته شود میتواند منجر به افزایش هزینه‌های سود و قسط باشد. در نتیجه، امکان بدهی و تعهدات مالی بیشتر نیاز است و ممکن است برای برخی افراد دسترسی مستقیم به این منبع سرمایه مشکل باشد.
به همین دلیل معمولاً سرمایه‌گذارانی که دسترسی به سرمایه بالا دارند، تمایل بیشتری به سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات دارند. اما باید توجه داشت که با توجه به مشخصه‌های خاص این نوع سرمایه‌گذاری، داشتن سرمایه بالا تنها شرط موفقیت نیست و درک و آگاهی از بازار و ریسک‌های مربوطه هم بسیار مهم است.
ریسک تکلیف
ریسک تکلیف یکی از عوامل مهم در سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات است. این ریسک به احتمال عدم قدرت فروش یا اجاره ملک به قیمت و شرایط مطلوب اشاره دارد. به عبارتی دیگر، ریسک تکلیف به خطر نابودی یا کاهش درآمد و سود حاصل از سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات مربوط می‌شود.
ریسک تکلیف ممکن است ناشی از عوامل مختلفی باشد، مانند:
- عدم تقاضا: اگر بازار املاک و مستغلات در منطقه مورد نظر شما کاهش تقاضا داشته باشد، ممکن است نتوانید ملک را به قیمت مورد انتظار خود به فروش یا اجاره بدهید. این مسئله میتواند منجر به کاهش درآمد و سود شما شود.
- تغییر در شرایط بازار: شرایط بازار املاک و مستغلات قابل تغییر است. تغییرات اقتصادی، تغییر در طرح شهرسازی، تغییر در تقاضا و عرضه و دیگر عوامل می‌توانند باعث تغییر قیمت و شرایط تکلیف شما شوند.
- عدم تناسب ملک با نیاز بازار: اگر ملکی که سرمایه‌گذاری می‌کنید با نیاز و تقاضای بازار مطبوعیت ندارد، ممکن است نتوانید ملک را بهره‌برداران یا خریداران مناسب بفروشید یا به اجاره بدهید. این مسئله میتواند به نوسانات درآمد و سود شما منجر شود.
برای کاهش ریسک تکلیف، مهم است که پیش از سرمایه‌گذاری به مطالعه و تحقیق کافی درباره بازار و نیازهای آن بپردازید. همچنین، با انجام تحلیل دقیق از تقاضا و عرضه، شرایط اقتصادی و قوانین محلی، می‌توانید بهترین تصمیمات را بگیرید. همچنین، همیشه به تنوع سبد سرمایه خود توجه کنید و در بخشی از سرمایه خود را در املاک و مستغلات سرمایه‌گذاری نکنید تا در صورت بروز ریسک‌های مربوطه، اثرات آن بر سرمایه کلی شما محدود باشد.
نوسانات بازار
نوسانات بازار یکی از ویژگی‌های اساسی در سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات است. این نوسانات می‌توانند شامل تغییرات قیمت، تقاضا و عرضه، روند اقتصادی، تغییر در قوانین و مقررات مربوط به املاک و مستغلات و سایر عوامل بازاری باشند.
نوسانات بازار به دلیل متغیر بودن شرایط اقتصادی و محیط کسب و کار، همواره در حال تغییر هستند و می‌توانند تأثیر زیادی بر سودآوری و سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات داشته باشند. برخی از اصلی‌ترین نوسانات بازار عبارتند از:
- نوسانات قیمت: قیمت املاک و مستغلات تحت تأثیر عواملی مانند تقاضا و عرضه، شرایط اقتصادی، تغییرات قانونی و سایر عوامل قرار می‌گیرد. این نوسانات می‌توانند منجر به افزایش یا کاهش قیمت‌ها شوند و به تبع آن تأثیری بر سودآوری سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات داشته باشند.
- نوسانات تقاضا و عرضه: تقاضا و عرضه در بازار املاک و مستغلات نیز در معرض تغییرات قرار می‌گیرند. تغییرات در نیازها و تمایلات مشتریان، شرایط اقتصادی و تحولات داخلی و خارجی می‌توانند تقاضا و عرضه را تحت تأثیر قرار دهند و نوساناتی در بازار ایجاد کنند.
- نوسانات مرتبط با تحولات قوانین: تغییرات در قوانین و مقررات مربوط به املاک و مستغلات نیز میتواند تأثیر قابل توجهی بر بازار داشته باشد. تغییرات در قوانین مالیاتی، اجاره و تنظیمات شهرسازی می‌توانند بازار را تحت تأثیر قرار داده و نوساناتی را در سودآوری سرمایه‌گذاری ایجاد کنند.
برای مدیریت نوسانات بازار، باید درک عمیقی از عوامل بازار و تحلیل دقیقی از شرایط و روند بازار داشته باشید. همچنین، باید به روز با تغییرات قانونی، شرایط اقتصادی و تحولات بازار باشید و در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری خود، از راهنمایی مشاوران حرفه‌ای و کارشناسان محلی بهره ببرید.
مقدار زمان و تمرکز
در سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، مقدار زمان و تمرکز به عوامل مهمی تبدیل می‌شوند. این موارد از اهمیت بالایی برخوردارند و باید به آنها توجه کافی داده شود.
۱. مقدار زمان: سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات ممکن است نیازمند زمان زیادی شود. فرآیند تهیه، بازسازی یا ساخت یک ملک، بررسی قوانین و مقررات محلی، مذاکره و بحث در خصوص قیمت و شرایط معامله، همه این موارد زمان برند است. بنابراین، باید آماده باشید که طی این فرآیند زمان و انرژی بسیاری را صرف کنید.
۲. تمرکز: سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات نیازمند تمرکز و توجه دقیق است. بررسی بازار، پیدا کردن ملک مناسب، شناسایی فرصت‌های سرمایه‌گذاری، مذاکره با طرف مقابل و مدیریت کسب و کار مستغلات، همه این موارد نیازمند تمرکز و دقت بالایی هستند. بنابراین، باید از توانایی تمرکز بر روی جزئیات و مدیریت موقعیت‌های پیچیده برخوردار باشید.
در کل، سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات نیازمند صبر، استقامت، و تمرکز بالایی است. باید آماده باشید که زمان و تلاش لازم را صرف این فرآیند کنید، و برای به دست آوردن نتایج مطلوب، تمرکز و دقت لازم را داشته باشید. همچنین، حضور موثر در بازار و آگاهی از تغییرات و روند بازار نیز به شما کمک خواهد کرد تا بهترین تصمیمات را در سرمایه‌گذاری‌های خود بگیرید.
عدم تنوع
عدم تنوع در سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات به معنای تمرکز زیاد بر یک منطقه یا نوع دارایی می‌باشد. این عمل میتواند با خطراتی همراه باشد بخصوص در صورتی که بازار به نحوی تحت تأثیر قرار بگیرد که ارزش دارایی‌ها کاهش یابد. یکی از راه‌هایی که می‌توان از آن برای مقابله با این ریسک استفاده کرد، تنوع سرمایه‌گذاری است.
تنوع سرمایه‌گذاری به این معنی است که سرمایه خود را در چندین منطقه یا نوع مختلف املاک و مستغلات تقسیم کنید. به عنوان مثال، می‌توانید در مسکن روستایی، خانه‌های شهری، آپارتمان‌ها، واحدهای تجاری یا صنعتی و سایر نوع املاک سرمایه‌گذاری کنید. این کار میتواند ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داده و مزیت‌های زیر را به شما عرضه کند:
- کاهش ریسک: با تنوع سرمایه‌گذاری، افزایش و کاهش قیمت در یک منطقه یا نوع دارایی تنها تأثیر محدودی بر کل سرمایه‌گذاری شما خواهد داشت. در صورتی که ارزش دارایی یا بازار یک منطقه کاهش یابد، می‌توانید با سود خود از منطقه دیگری جبران کنید.
- موازنه درآمد: با تنوع سرمایه‌گذاری شما می‌توانید درآمد را تنظیم کنید. به عنوان مثال، برخی از دارایی‌ها ممکن است درآمد ثابت و پایداری را فراهم کنند، در حالی که دیگر دارایی‌ها می‌توانند سود بالاتر ولی پر خطرتری داشته باشند. با توزیع درآمد خود بین دسته‌های مختلف، می‌توانید ریسک را کنترل و درآمد قابل پیش‌بینی داشته باشید.
- فرصت‌های رشد: با تنوع سرمایه‌گذاری می‌توانید به گسترش و رشد در مناطق و نوع‌های مختلف دست یابید. این به شما اجازه می‌دهد تا از عوامل محلی، تقاضا، و رشد اقتصادی در سراسر بازار استفاده کنید.
متغیر بودن و متفاوت بودن درآمد حاصل از املاک و مستغلات
درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات ممکن است به طور متغیر و متفاوت تجربه شود. این وابسته به عوامل مختلفی از جمله موقعیت جغرافیایی، نوع دارایی، بازار و شرایط اقتصادی است.
برخی از دارایی‌ها می‌توانند درآمد ثابت و پایداری را فراهم کنند، نظیر خانه‌های اجاره‌ای یا دارایی‌های تجاری با قراردادهای بلندمدت. این نوع دارایی‌ها کمتر تحت تأثیر تغییرات بازار قرار می‌گیرند و عایدات قابل پیش‌بینی‌تری دارند.
دیگر دارایی‌ها ممکن است متغیرتر باشند. به عنوان مثال، در سرمایه‌گذاری در املاک تجاری و اداری، درآمد متناسب با اجاره هر واحد است و ممکن است در طول زمان تغییر کند. اگر بازار املاک در منطقه مشخصی تحت تأثیر تغییرات اقتصادی یا تقاضا قرار بگیرد، درآمد حاصل از اجاره ممکن است کاهش یا افزایش یابد.
همچنین، متغیر بودن و متفاوت بودن درآمدهای حاصل از سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات میتواند به دلیل عوامل دیگری نیز باشد. از جمله این عوامل می‌توان به عمر و وضعیت فنی دارایی، نوع استفاده و کاربرد آن، تغییرات مقررات قانونی، رشد اقتصادی و تقاضا در منطقه و شرایط کلی بازار نام برد.
بنابراین، برای مدیریت درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، تحلیل دقیق و روشنی از عوامل مؤثر بر بازار و دارایی‌های مورد نظر، مدیریت خوب و برنامه‌ریزی مناسب لازم است. همچنین، با استفاده از راهکارهایی نظیر تنوع سرمایه‌گذاری و اجرای استراتژی‌های منطقی، می‌توانید ریسک‌های متغیر بودن درآمد را کاهش داده و بهره‌وری بیشتری برای سرمایه خود داشته باشید.
نیاز به نگهداری املاک و مستغلات
برخی از مزایای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات عبارتند از:
- افزایش ارزش سرمایه: املاک و مستغلات معمولاً ارزش بالایی دارند و با پیشرفت و توسعه، ارزش آنها افزایش می‌یابد. این به معنی نیاز به نگهداری و مراقبت از املاک و مستغلات است تا ارزش آنها حفظ شود یا افزایش یابد.
- درآمد استمراری: املاک و مستغلات می‌توانند منبعی پایدار از درآمد باشند. به عنوان مثال، درآمد حاصل از اجاره واحدها در یک ساختمان تجاری یا مسکونی میتواند به صورت منظم و پایدار موجود باشد، به شرطی که املاک و مستغلات به‌درستی مدیریت شوند و از آنها بهره‌وری مطلوب حاصل شود.
- محافظت در برابر تورم: در شرایط افزایش قیمت‌ها و تورم، مبلغ اجاره و بهای خرید املاک و مستغلات معمولاً نیز افزایش می‌یابد. این به معنی عایدات بیشتر برای سرمایه‌گذار است و میتواند محافظتی در برابر تورم باشد.
کنترل اجاره بر املاک و مستغلات
کنترل اجاره بر املاک و مستغلات میتواند به دو شکل اتفاق بیافتد: اجاره دهنده واقعی که کنترل بر قرارداد اجاره و شرایط آن را دارد و اجاره گیرنده که نیازمند رعایت شرایط قرارداد و پرداخت هزینه‌های اجاره است.
- از طرف اجاره دهنده:
- تعیین شرایط اجاره: اجاره دهنده بر قرارداد اجاره و شرایط آن میتواند کنترل داشته باشد. این شرایط شامل مبلغ اجاره، مدت زمان قرارداد، نحوه پرداخت هزینه‌ها و شرایط استفاده از املاک و مستغلات می‌شود.
- بررسی و انتخاب اجاره گیرنده: اجاره دهنده حق دارد اجاره گیرنده را بر اساس معیارهای عملکرد، توان مالی و موجودیت انتخاب کند. این به اجاره دهنده امکان می‌دهد که فردی را انتخاب کند که بتواند شرایط اجاره را به درستی رعایت کند و بهترین عایدات را برای املاک و مستغلات به او ارائه دهد.
- مدیریت و نظارت: اجاره دهنده میتواند وظیفه نظارت و مدیریت را بر املاک و مستغلات به عهده بگیرد. این شامل تعمیر و نگهداری، برگزاری بازدیدهای فنی و اجازه استفاده از امکانات و خدمات مشترک مانند پارکینگ و تاسیسات می‌باشد.
- از طرف اجاره گیرنده:
- رعایت شرایط قرارداد: اجاره گیرنده نیازمند رعایت شرایط قرارداد اجاره است که توسط اجاره دهنده تعیین شده است. این شرایط شامل پرداخت هزینه اجاره به موقع، حفظ و نگهداری املاک و مستغلات و رعایت قوانین و مقررات مربوطه میتواند باشد.
- اعمال حقوق قانونی: در صورتی که اجاره دهنده شرایط قرارداد را رعایت نکند، اجاره گیرنده حقوق قانونی مانند تقاضای تعمیرات ضروری و رعایت شرایط منصوب اجرا را دارد.
- منع نفوذ: اجاره گیرنده در صورت عدم رضایت از شرایط اجاره یا عدم رعایت آنها توسط اجاره دهنده، میتواند از طریق صحبت و مذاکره یا ابزارهای حقوقی به کنترل اجاره و شرایط آن اقدام کند.
در نهایت، کنترل اجاره بر املاک و مستغلات به میزان قدرت و حقوق اجاره دهنده و اجاره گیرنده مربوط می‌شود.
پایداری
پایداری در سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات به دستیابی به عواید پایدار و بلندمدت مربوط می‌شود. برخی راهکارها برای دستیابی به پایداری در سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات عبارتند از:
- تحقیق و تحلیل بازار: کسب اطلاعات کامل و دقیق درباره بازار املاک و مستغلات، شرایط اقتصادی و تقاضا، نرخ سود و ریسک‌های مربوط به سرمایه‌گذاری میتواند به شما کمک کند تصمیمات بهتری بگیرید و عوامل ریسک را کاهش دهید.
- تنوع سرمایه‌گذاری: تمرکز بر تنوع سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات میتواند از مخاطرهای مرتبط با تغییرات بازار و دوره‌های رکود اقتصادی محافظت کند. با توزیع سرمایه بین دارایی‌های مختلف، می‌توانید ریسک‌های محلی را کاهش داده و به عایدات پایدار دست یابید.
- مدیریت مناسب املاک و مستغلات: نگهداری صحیح و اصولی املاک و مستغلات باعث حفظ ارزش آنها و کاهش هزینه‌های تعمیر و نگهداری خواهد شد. همچنین، مدیریت کیفیت، اجاره‌دهی و روابط مستدام با اجاره‌گیرندگان نیز میتواند به پایداری سرمایه‌گذاری کمک کند.
- رعایت قوانین و مقررات مربوطه: رعایت قوانین و مقررات حاکم بر سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات از جمله قراردادهای اجاره و قوانین ساخت و ساز، به پایداری و اطمینان در سرمایه‌گذاری کمک خواهد کرد.
- مدیریت ریسک: مدیریت ریسک به‌وسیله تعیین ریسک‌های محتمل و استفاده از ابزارها و راهکارهای مناسب برای کاهش آنها از اهمیت بالایی برخوردار است. مطالعه و تحلیل دقیق مشکلات محتمل و استفاده از بیمه‌ها و معاملات مشتقه ممکن است پایداری سرمایه‌گذاری را افزایش دهد.
با رعایت این راهکارها و همچنین همکاری با متخصصان و گروه مشاوران ملکی فرد، می‌توانید سرمایه‌گذاری پایداری در املاک و مستغلات داشته باشید و عایدات مناسبی را کسب کنید.
یک نظر
مشارکت اصولی در مقابل فعالیت در املاک و مستغلات - گروه مشاوران ملکی فرد
[…] مالیات بر درآمد خالص سرمایه گذاری چیست؟ […]